Varningsdatabasen metodik
Bedrägerimetoder
Ett modus- och TTP-bibliotek över vanliga bedrägerier, hybrider, penningflöden och stödjande kriminalitet. TTP betyder taktik, tekniker och procedurer: alltså hur bedragaren brukar agera i praktiken. Syftet är att göra mönster, varningssignaler och praktiska åtgärder lättare att känna igen.
Investeringsbedrägeri
Falska investeringar, tradingplattformar, krypto- och CFD-upplägg där offret lockas med hög avkastning och låg risk.
Romans- och relationsbedrägeri
Förtroende byggs genom relation, kärlek, vänskap eller emotionellt beroende och övergår till pengar, konton eller investeringar.
Smishing
SMS eller meddelanden används för att driva offret till falsk sida, falsk avgift eller fortsatt telefonkontakt.
Vishing
Telefonbedrägeri där bedragaren utger sig för att vara bank, polis, support, myndighet, företag eller anhörig.
Hybrid: smishing → vishing
SMS används som krok och följs av telefonkontakt där manipulationen fördjupas.
Kontaktformulär → vishing / investering
Offret lämnar själv kontaktuppgifter via annons, formulär eller falsk jämförelsesida och bearbetas sedan via telefon.
Homeing / fysisk närvaro
Bedragare eller medhjälpare kommer hem till offret för att hämta kort, dosa, kontanter eller värdesaker.
CNP-bedrägeri
Kortbedrägeri utan fysiskt kort, ofta via stulna kortuppgifter, e-handel, abonnemang eller falska betalningssidor.
CP-bedrägeri
Kortbedrägeri med fysiskt kort, exempelvis stulet kort, skimming, shoulder surfing eller uttag efter manipulation.
Annons- och marknadsplatsbedrägeri
Falska annonser, falska köpare, fraktlänkar och betalningsupplägg på köp- och säljsidor.
Identitetsbedrägeri
Personuppgifter används för konton, krediter, abonnemang, lån eller kontoövertaganden.
BEC / vd-bedrägeri
Företag luras till betalning genom falsk intern auktoritet, chefston eller manipulerad affärskommunikation.
EAC / kontoövertagande i e-post
Kapade e-postkonton används för intern spaning, fakturabedrägeri eller ändrade betalningsuppgifter.
Leverantörs- och fakturabedrägeri
Falska eller manipulerade fakturor, leverantörsbyten, katalogtjänster och domän-/varumärkesupplägg.
Bidragsbedrägeri
Felaktiga eller falska ansökningar mot stöd, ersättningar, kommuner, myndigheter eller välfärdssystem.
Lönegarantibedrägeri
Upplägg kring konkurs, skenanställningar, falska lönefordringar eller manipulerade arbetsgivaruppgifter.
MTIC / momsbedrägeri
Karusellbedrägerier och missing-trader-upplägg med gränsöverskridande handel och momsflöden.
Friendly fraud / chargeback abuse
Kund bestrider ett verkligt köp, påstår obehörighet eller missbrukar återbetalnings- och chargebackprocesser.
Penningmålvakter / mules
Personer rekryteras eller utnyttjas för att ta emot, flytta, ta ut, växla eller skicka vidare brottsvinster.
Skiktning / layering
Brottsvinster delas upp, flyttas, växlas och blandas för att distansera pengar från ursprungskällan.
TBML / handelsbaserad penningtvätt
Penningtvätt via handel, över-/underfakturering, skenhandel, varuflöden och import/exportdokument.
Recovery scams
Bedragare återkommer efter tidigare bedrägeri och lovar hjälp att få tillbaka pengar mot nya avgifter.
Supportbedrägeri
Falsk teknisk support får offret att installera fjärrstyrning, betala avgifter eller lämna inloggningar.
Paket-, tull- och leveransbedrägeri
Falska aviseringar om paket, tull, frakt eller leverans används för kortfiske och smishing.
Jobb- och uppdragsbedrägeri
Falska jobb, task scams och uppdrag används för förskottsavgifter, kontoåtkomst eller mule-rekrytering.
Så ska biblioteket läsas
Metoderna överlappar. Ett ärende kan börja som smishing, övergå i vishing, fortsätta med fjärrstyrning, kontoövertagande och avslutas via penningmålvakter eller återkontakt/recovery scam. Därför visas både huvudmetoder och hybrider.